เราคงคำแนะนำ NEUTRAL และคง TP25F ที่ 94 บ. เราคงมอง TISCO เป็นหุ้นปันผล โดยมีปันผลเด่น dividend yield สูงสุดติดอันดับ 1 ใน 2 ของกลุ่มธนาคารคาดที่ 8%
17 เม.ย. 2025 เวลา 16:03 น.เราคงคำแนะนำ NEUTRAL และคง TP25F ที่ 94 บ. เราคงมอง TISCO เป็นหุ้นปันผล โดยมีปันผลเด่น dividend yield สูงสุดติดอันดับ 1 ใน 2 ของกลุ่มธนาคารคาดที่ 8% โดย 2H24 จ่ายที่ 5.75 บ.
/หุ้น dividend yield ที่ 6% ขึ้น XD วันที่ 25/04/2025 สำหรับกำไรสุทธิ 1Q25 ที่ 1.64 พันลบ. ลดลง -5%y-y และ -3% q-q เพราะ i) การลดลงของสินเชื่อรวม จากสินเชื่อ SME และรายย่อย ii)การลดลงของ NIM จาก yield on loan iii) การเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายสำรอง จากการปรับเพิ่มไปสู่ระดับปกติ และคุณภาพสินทรัพย์อ่อนแอ โดยเฉพาะสินเชื่อรายย่อย NPL Ratio อยู่ที่ 2.42% เพิ่มจาก 4Q24 ที่ 2.35%TISCO รายงานกำไรสุทธิ 1Q25 ที่ 1.64 พันลบ. ใกล้เคียงกับเราและตลาดคาด โดยกำไรลดลง -5%y-y และ -3% q-q เพราะ i) รายได้ดอกเบี้ย ลดลง -2% y-y และ -2% q-q จากสินเชื่อรวมลดลง -1.7% y-y และ -0.4% q-q หรือคิดเป็น -0.4% YTD จากสินเชื่อ SME และรายย่อย นอกจากนั้น NIM ที่ 4.76% ลดลงจาก 4Q24 ที่ 4.90% จากการลดลงของ yield on loan จากดอกเบี้ยนโยบายที่ปรับลง และการลดภาระดอกเบี้ยให้ลูกหนี้ในโครงการ คุณสู้ เราช่วย ii) ค่าใช้จ่ายสำรอง เพิ่มขึ้น +38% y-y และ +14% q-q จากการปรับเพิ่มไปสู่ระดับปกติ และคุณภาพสินทรัพย์อ่อนแอ โดยเฉพาะสินเชื่อรายย่อย และ NPL Ratio อยู่ที่ 2.42% เพิ่มจาก 4Q24 ที่ 2.35%คาดกำไรสุทธิ 2Q25F ลดลง y-y ทรงตัว q-q เราคาดกำไรสุทธิ 2Q25F ลดลง y-y ทรงตัว q-q กดดันหลักจากการเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายสำรอง จากการปรับเพิ่มไปสู่ระดับปกติ และคุณภาพสินทรัพย์อ่อนแอ จากความไม่แน่นอนในการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจเราคงคำแนะนำ NEUTRAL และคง TP25F ที่ 94 บ. เราคงมอง TISCO เป็นหุ้นปันผล โดยมีปันผลเด่น dividend yield สูงสุดติดอันดับ 1 ใน 2 ของกลุ่มธนาคารคาดที่ 8% โดย 2H24 จ่ายที่ 5.75 บ./หุ้น dividend yield ที่ 6% ขึ้น XD วันที่ 25/04/2025
United States Latest News, United States Headlines
Similar News:You can also read news stories similar to this one that we have collected from other news sources.
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี AH เตรียมออกตัวปรับเพิ่มคำแนะนำสำหรับ AH จาก 'ถือ' เป็น 'ซื้อ' ที่ราคาเป้าหมายเดิม 14.20 บาท เราเชื่อว่าบริษัทได้ผ่านช่วงกำไรที่ต่ำที่สุดใน 4Q24 และปี 2024 แล้ว
Read more »
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี PTT มีปัจจัยบวกระยะสั้นจากโครงการซื้อหุ้นคืนคงคำแนะนำ Neutral ต่อ PTT ที่ TP25F=32.50 บาท/หุ้น มองโครงการซื้อหุ้นคืนจะเป็นปัจจัยหนุนราคาหุ้นในระยะสั้น แต่ไม่ได้สร้าง upside ต่อ EPS และ ROE
Read more »
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี KBANK คาด 1Q25F กำไรลดลง y-y เพิ่มขึ้น q-qคงคำแนะนำ BUY และคง TP25F ที่ 178 บ. และคงเป็น Top Pick ของกลุ่มธนาคารคู่กับ KTB (BUY, TP 27 บ.) เพราะ i)มีโอกาสเห็นค่าใช้จ่ายสำรอง (credit cost) กลับสู่ระดับปกติในปี 2025F ที่ 140-160 bps.
Read more »
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี KTB คาด 1Q25F กำไรเพิ่มขึ้น y-y และ q-qคงคำแนะนำ BUY ที่ TP25F ที่ 27 บ. และคงเป็น Top Pick ของกลุ่มธนาคารคู่กับ KBANK (BUY, TP 178 บ.) เพราะ i) กำไรสุทธิปี 2025F คาดเติบโต +9%y-y มากกว่ากลุ่มที่ +4% y-y
Read more »
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี DIF จุดเด่นจ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอแนะนำ Buy สำหรับกองทุนรวม DIF เนื่องจากมีจุดเด่นจ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอจากรายได้หลักเป็นสัญญาระยะยาวถึงปี 2033 และมีโอกาสต่อสัญญาอีก 10 ปี
Read more »
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี AMATA ปรับเป้ายอดขายปีนี้ขึ้นAMATA ปรับเป้ายอดขายที่ดินขึ้น 75% เป็น 3,500 ไร่ปีนี้ โดยปรับเป้ายอดขายที่ดินในประเทศไทยขึ้นจาก 1,500 เป็น 2,500 ไร่, เพิ่ม 500 ไร่ในลาว และคงยอดขาย 500 ไร่ในเวียดนาม
Read more »