ธ.ทิสโก้ ชูกองทุน Double Shark-Fin ปกป้องเงินต้นพร้อมรับผลตอบแทนทั้งขาขึ้น-ขาลง ธนาคารทิสโก้ อินโฟเควสท์
นายณัฐกฤติ เหล่าทวีทรัพย์ ผู้อำนวยการอาวุโสที่ปรึกษาการลงทุนทิสโก้เวลธ์ ธนาคารทิสโก้ เปิดเผยว่า ธนาคารทิสโก้ในฐานะผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนการเงินเพื่อการเกษียณ เข้าใจความต้องการของลูกค้าของกลุ่มที่รับความเสี่ยงได้น้อย รวมถึงกลุ่มลูกค้าใกล้จะเกษียณ และลูกค้าที่เกษียณอายุ ว่ายังคงมีความต้องการลงทุนในกองทุนที่มีโอกาสสร้างกำไรในระดับที่น่าสนใจ ในขณะเดียวกันก็มีความสามารถในการรับความเสี่ยงได้ต่ำ เพราะจะต้องนำเงินที่เก็บออมมาตลอดการทำงานมาใช้ในการดำรงชีวิตหลังจากนี้ หากเงินต้นดังกล่าวลดลงอาจทำให้เงินสำหรับใช้หลังเกษียณหมดเร็วกว่าแผนที่วางไว้ จากความต้องการดังกล่าว ธนาคารทิสโก้จึงแนะนำให้ลูกค้าที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ ลงทุนในกองทุนหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง แบบ Double Shark-Fin ซึ่งเป็นกองทุนลูกผสมที่เน้นการลงทุนในตราสารหนี้ ผนวกกับตราสารอนุพันธ์ ทำให้กองทุนดังกล่าวมีคุณสมบัติที่พิเศษทั้งในแง่ของการปิดความเสี่ยงของเงินต้น พร้อมกับรับผลตอบแทนได้ทั้งตลาดหุ้นขาขึ้นและขาลง โดยเป้าหมายการลงทุนของกองทุนดังกล่าวจะแบ่งการทำงานออกเป็น 2 ส่วน ดังนี้ ส่วนแรก คือ การลดความเสี่ยงการขาดทุนเงินต้น ทำได้โดยการนำเงินลงทุนส่วนใหญ่ เช่น 98-99% ของเงินลงทุนทั้งหมดไปลงทุนในตราสารหนี้ เช่น พันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือระดับ Investment grade ขึ้นไป ดังนั้นเมื่อครบกำหนด กองทุนจะได้รับผลตอบแทนจากดอกเบี้ยและเงินต้นคืน ส่งผลให้เงินลงทุนในส่วนนี้เติบโตขึ้นเป็น 100% นั่นเท่ากับว่า สามารถปิดความเสี่ยงในการสูญเสียเงินลงทุนได้ ส่วนต่อมา คือ การสร้างผลตอบแทนที่สูง ด้วยการนำเงินลงทุนส่วนน้อย เช่น 1-2% ของเงินลงทุนทั้งหมด ไปลงทุนในตราสารอนุพันธ์ เช่น Option หรือ Warrant โดยสามารถเลือกสินทรัพย์อ้างอิงได้หลากหลายประเภท เช่น ดัชนีตลาดหุ้น กองทุนรวม ETF ราคาสินค้าโภคภัณฑ์ อัตราแลกเปลี่ยน ทั้งนี้ หากราคาสินทรัพย์อ้างอิงมีการเคลื่อนไหวไปตามเงื่อนไขที่กองทุนกำหนดไว้ นักลงทุนก็มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝากหรือตราสารหนี้ได้ ในทางกลับกัน หากราคาของสินทรัพย์อ้างอิงไม่เคลื่อนไหวไปตามเงื่อนไข ทำให้นักลงทุนก็ไม่ต้องเผชิญกับภาวะการขาดทุนและยังได้รับผลตอบแทนใกล้เคียงกับอัตราดอกเบี้ยเงินฝาก “จะเห็นได้ว่า หัวใจสำคัญที่นักลงทุนได้จากการลงทุนในกองทุน Double Shark – Fin ก็คือ “การปกป้องเงินต้น” ไม่ว่าสินทรัพย์อ้างอิงจะเคลื่อนไหวไปในทิศทางใดและเท่าไร ในขณะเดียวกัน ยังเปิดโอกาสให้สามารถ “สร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าการลงทุนในเงินฝากและตราสารหนี้” ดังนั้น การลงทุนในกองทุนประเภทนี้ ทางเลือกใหม่ที่ตอบโจทย์ ใกล้อายุเกษียณหรือหลังเกษียณอายุที่ต้องปรับพอร์ตลดสินทรัพย์เสี่ยงลง อีกทั้งยังมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูงได้ทั้งในภาวะตลาดหุ้นขาขึ้นและขาลงได้” นายณัฐกฤติกล่าว สำหรับตัวอย่างการสร้างผลตอบแทนของ กองทุน Double Shark – Fin นั้น ขอยกตัวอย่างกองทุน Dual Shark – Fin อายุ 1 ปีที่สินทรัพย์อ้างอิงเป็นดัชนี S&P500 โดยมีการกำหนดกรอบการเคลื่อนไหวของดัชนีไว้ที่ระหว่าง +20% กับ -20% อัตราการมีส่วนร่วม 50% และอัตราผลตอบแทนชดเชยที่ 0.
25%กรณีที่ 1 ดัชนี S&P500 เคลื่อนไหวอยู่ในกรอบที่กำหนดไว้ระหว่าง +20% กับ -20% ณ วันสิ้นอายุโครงการ ยกตัวอย่างเช่น หากตลาดหุ้น S&P500 ปรับตัวเพิ่มขึ้น 15% ผลตอบแทนที่ได้รับจะเท่ากับ 15% คูณกับอัตราการมีส่วนร่วม 50% นั่นก็คือ 7.5% และได้รับเงินต้นคืน ในทางกลับกัน หากตลาดหุ้น S&P500 ปรับตัวลดลง -20% ผลตอบแทนที่ได้รับจะเท่ากับ 20% คูณกับอัตราการมีส่วนร่วม 50% นั่นก็คือ 10% และได้รับเงินต้นคืนกรณีที่ 2 ดัชนี S&P500 เคลื่อนไหวทะลุกรอบ +20% กับ -20% ณ วันทำการใดวันทำการหนึ่งในช่วง 1 ปีที่ลงทุน จะเกิดกรณีที่เรียกว่า การ “Knock Out” โดยผลตอบแทนที่ได้จะเท่ากับอัตราผลตอบแทนชดเชยที่ 0.25% ซึ่งเป็นอัตราผลตอบแทนที่ใกล้เคียงกับอัตราดอกเบี้ยเงินฝากและได้รับเงินต้นคืน
United States Latest News, United States Headlines
Similar News:You can also read news stories similar to this one that we have collected from other news sources.
เปิดราคา ตั๋วเครื่องบินในประเทศ 'สมุย-เชียงใหม่' แพงสุด 9,430 บาท!รายงานข่าวจากสำนักงานการบินพลเรือนแห่งประเทศไทย (กพท.) แจ้งว่า จากการติดตามตรวจสอบการเรียกเก็บค่าโดยสารเส้นทางบินภายในประเทศ ช่วงไตรมาสที่ 4 ปี 65 (ต.ค.-ธ.ค.65) โดยรวบรวมข้อมูลจากเ
Read more »
ครม.ไฟเขียว‘ร่างประกาศฯ’ยกเว้นภาษีนำเข้าชิ้นส่วน-แบตเตอรี่‘รถ EV-เรือไฟฟ้า’ ถึง ธ.ค.68ครม.เห็นชอบร่างประกาศฯ ยกเว้นภาษีนำเข้า ‘ชิ้นส่วนยานยนต์ไฟฟ้า-เรือพลังงานไฟฟ้าจากแบตเตอรี่’ รวม 9 รายการ ถึง ธ.ค.68 คาดสูญรายได้ 3.1 พันล้าน พร้อมไฟเขียวยกเว้นภาษีเงินได้ ‘มาตรการอุดหนุน’ ซื้อ ‘รถอีวี’
Read more »
รถไฟฟ้าสายสีเหลือง 'ลาดพร้าว-สำโรง' คาดเปิดบริการเดือน ธ.ค. 2566 นี้ครม.รับทราบผลดำเนินงานปีงบประมาณ 65 ของ รฟม. พร้อมแผนงานในอนาคต เผยรถไฟฟ้าสายสีเหลืองเตรียมเปิดบริการ ธ.ค. 66 นี้ รถไฟฟ้าสายสีเหลือง ข่าวการเมือง รฟม ไทยรัฐออนไลน์
Read more »
ธ.ก.ส. ประกาศยกเลิก ส่ง SMS ที่แนบลิงก์ให้ลูกค้า เตือนระวังมิจฉาชีพหลอกให้คลิกลิงก์ธ.ก.ส. ประกาศยกเลิกการส่งข้อความ SMS แนบลิงก์ ย้ำ! ลูกค้าระวังมิจฉาชีพหลอกลวงให้คลิกลิงก์ เพื่อโจรกรรมข้อมูลและทรัพย์สิน พร้อมเปิดศูนย์รับแจ้งเหตุภัยทางการเงินจากมิจฉาชีพสำหรับลูกค้า ธ.ก.ส. ตลอด 24 ชั่วโมง ตั้งแต่วันที่ 8 มี.ค. 66 เป็นต้นไป
Read more »
ธ.ก.ส. แจ้งยกเลิกส่งข้อความที่แนบลิงก์ให้ลูกค้าในทุกกรณีธ.ก.ส. ประกาศยกเลิกการส่งข้อความ SMS แนบลิงก์ ย้ำ! ลูกค้าระวังมิจฉาชีพหลอกลวงให้คลิกลิงก์ เพื่อโจรกรรมข้อมูลและทรัพย์สิน พร้อมเปิดศูนย์รับแจ้งเหตุภัยทางการเงินตลอด 24 ชั่วโมง ตั้งแต่วันที่ 8 มี.ค. 66 เป็นต้นไป
Read more »