В Сеть, по данным СМИ, утекли больше сотни тысяч данных о клиентах банков из черного списка ЦБ. Рассказываем, что это за список, кто в него может попасть, как из него выйти и какую информацию о нас собирает регулятор:
При этом большую часть составила информация о физических лицах — ФИО, даты рождения, серия и номер паспорта. Также в опубликованной базе есть индивидуальные предприниматели с их ФИО и ИНН и юридические лица — с ИНН и ОГРН.
Опрошенные СМИ эксперты , что распространение таких данных может грозить людям проблемами с банками, отказами контрагентов от сотрудничества и другими рисками.Что это за список? И почему он "черный"?Он же "список отказников", или "отказной список". Это перечень граждан, предпринимателей и компаний, которым банки отказали в открытии счета или обслуживании на основании федеральногоЭтот закон устанавливает перечень операций, которые банк должен проверять на подозрительность. По требованию ЦБ, отслеживаются любые действия, похожие на:вывод денег за границу.А черным список назвали в обиходе, потому что у тех, кто попадал в него, иногда возникали проблемы с дальнейшей работой с банками.Когда клиент ведет себя подозрительно, банк может запросить у него дополнительные документы и пояснения. Если организация все равно сочтет операцию сомнительной, она может отказать в ее проведении и даже закрыть счет. Дальше банки сообщают о клиентах, которым отказали в обслуживании, в ЦБ. Тот в свою очередь передает эти данные Росфинмониторингу, который их анализирует, объединяет в перечень и возвращает регулятору. А ЦБ передает их в обобщенном виде обратно банкам. То есть в итоге кредитные организации получают полный список неблагонадежных клиентов, составленный общими усилиями отрасли. Но непосредственно формируют его не сами банки — они только передают свои подозрения выше по инстанции.Как упоминалось выше, у клиентов из этого перечня возникали проблемы с открытием счетов и банковским обслуживанием. То есть когда такой клиент приходит в другой банк, тот может либо отказать в обслуживании, либо — что более вероятно — попросить документы, пояснения или что-то еще с учетом конкретной ситуации., что банки не должны отказывать клиентам в обслуживании на основании только лишь информации об аналогичных отказах в других организациях.Прежде всего, банки должны объяснить клиенту, почему отказались его обслуживать или проводить операцию. И эти объяснения должны быть достаточно полными для обжалования решения. Для начала клиент может обратиться непосредственно в банк и предоставить тому нужные документы. Законодательство не устанавливает список бумаг, которые нужно предоставить банку, чтобы выйти из черного списка. Иногда кредитные организации подсказывают, какие документы им нужны. Но в целом клиент сам вправе решать, как доказать легальность своих действий. Если кредитная организация все равно откажется убрать клиента из списка, то есть реабилитация второго уровня — межведомственная комиссия, о которой можно попросить ЦБ. А вот если банк все-таки согласился с доводами клиента и устранил причины для отказа в обслуживании, то он сам должен будет
United States Latest News, United States Headlines
Similar News:You can also read news stories similar to this one that we have collected from other news sources.
Рианна выложила фото в новом нижнем белье, но на него никто не обратил внимания30-летняя певица в очередной раз показала, что талантливый человек талантлив во всем. Девушка не только выпускает популярные песни, которые мгновенно занимают топовые строчки хит-парадов, но и неплохо преуспевает в собственном бизнесе, пишет Daily Mail.
Read more »
Во ФСИН пообещали сохранить йогу и призвали не осуждать однополые отношенияЗамглавы учреждения отметил, что йогой занимаются во всём мире и что вреда от неё никому нет.
Read more »
Главный тренер 'Севильи' признался, что смертельно боленНаставник испанской 'Севильи' Хоакин Капаррос рассказал, что врачи диагностировали у него хронический лейкоз. Об этом пишет издание Marca.— У меня хроническая лейкемия.
Read more »
В России могут ввести норму учебной нагрузки для школьниковПо оценкам экспертов, средняя нагрузка российских школьников в неделю составляет 47 часов, что даже больше рабочей недели для взрослых
Read more »
Житель Калининграда нашёл бутылку начала XX века с ядовитыми конфетамиВладелец находки рассказал, что давно собирает коллекцию и у него уже 25 сосудов разного размера.
Read more »
Порошенко назвал итоги первого тура выборов 'болезненным уроком'Президент Украины Пётр Порошенко заявил, что итоги первого тура выборов стали для него 'болезненным уроком'. Признание политика прозвучало в эфире телеканала ICTV.
Read more »
Врач в Тюмени отправила ребёнка 'учиться разговаривать' и отказала в приёмеСложность в обслуживании проявлялась в том, что малыш 'мало говорит, кое-что на своём тарабарском'.
Read more »
Ракицкий почти не бил ближние штрафные в «Шахтере», а теперь больше него забивает только МессиРакицкий почти не бил ближние штрафные в «Шахтере», а теперь больше него забивает только Месси. Дорский изучил все штрафные защитника «Зенита»
Read more »
Порошенко назвал негативные последствия своего поражения на выборахКандидат в президенты Украины и действующий глава государства Петр Порошенко заявил, что опасается того, что новая «некомпетентная» власть может отменить санкции против России. По его мнению, если Москва наложит вето в случае голосования в Совбезе ООН по вопросу введения миротворческой миссии в Донбассе, меры усилятся.
Read more »
Макрон: Британия может отказаться от Brexit либо выйти из ЕС с соглашением или без негоКак уточнил президент Франции, к 31 октября возможны три варианта развития событий
Read more »