В России с 15 июля вступают в силу новые правила контроля за подозрительными операциями и блокировки счетов. Журналист и автор блога 'Адские бабки' Александра Баязитова — о том, что 'шансов остаться с куском пластика вместо карты всё больше и больше'
Журналист и автор блога"Адские бабки" Александра Баязитова — о том, что стоит за словами чиновников о либерализации"антиотмывочного" закона. С 15 июля вступают в силу новые правила контроля за подозрительными операциями и блокировки счетов.
Теперь сумма для мониторинга для физических лиц официально снижена до 300 тысяч рублей, а срок слежки за подозрительным клиентом продлён на год. И главное, информацию обо всех подозрительных операциях теперь банки должны предоставлять автоматически: в финмониторинг и налоговую службу. Теперь, если вы покупаете квартиру, но нет официального дохода, налоговики могут запросить у вас его источники и блокировать ваши счета. Несколько раз чиновники переносили дату вступления новых правил по "антиотмывочному" закону, но больше переносить некуда: с 15 июня расширяется перечень операций, подлежащих обязательному контролю, а сама сдача отчётности банками становится автоматической: сообщить о контролируемых операциях они должны оперативно и без исключений. В частности, теперь банки обязаны сообщать сведения не только о сумме подозрительной операции и номере карты, но ещё и сведения о держателе карты. Автоматически подозрительными становятся любые снятия наличных с банковских карт, выпущенных иностранными банками. А так как большинство работающих банкоматов в России не умеют считывать сведения о держателе иностранной карты, то большая вероятность того, что банки просто запретят приём любых иностранных карт. Нет операции — нет проблемы, нет штрафа от Центробанка. Теперь на сообщение о сделке с недвижимым имуществом у банка есть три рабочих дня. Причём информация о такой сделке автоматически будет поступать не только в финразведку и Центробанк, но и в налоговую службу. И тогда уже налоговики имеют все основания потребовать документы по сделке, например, в случае, если вы последние годы официально нигде не работаете. А если документы не будут представлены — то получить выписку из госреестра и дополнительно начислить налоги продавцу , а от покупателя потребовать сдачи налоговой декларации. О любых ваших сделках теперь обязаны сообщать в компетентные органы нотариусы и риелторы. И ответственность тут ещё строже, чем у банка: не сообщил — автоматический отзыв лицензии. Словом, оснований заблокировать ваш счёт у банка становится всё больше и больше. И это на фоне вербальных заверений чиновников о планах смягчить закон и оградить законопослушных граждан и фирмы от произвола банков. Только в 2017 году были заблокированы как подозрительные 700 тысяч счетов. Однако законы всё строже, и шансов остаться с куском пластика вместо карты всё больше и больше.
United States Latest News, United States Headlines
Similar News:You can also read news stories similar to this one that we have collected from other news sources.
Вратарь Булка перешел в «ПСЖ»Вратарь Марчин Булка продолжит карьеру в «ПСЖ».
Read more »
Беппе Маротта: «Я знаю, как хорош Дибала, но обмен на Икарди – это утопия»Генеральный директор «Интера» Беппе Маротта выступил с заявлением на презентации нового главного тренера команды Антонио Конте.
Read more »
Пострадавшие в ДТП с бензовозом на Урале не были зарегистрированы как туристыПострадавшие в ДТП с бензовозом на Урале не были зарегистрированы как туристы:
Read more »
«Им плевать на технику безопасности»: как гибнут люди на КубаниКрушение прогулочного катамарана близ Джубги унесло жизни двух человек. По данным СК, в момент аварии на судне находились 55 пассажиров при норме в 12 человек. За нарушение требований безопасности будут судить его владельца и капитана. Это не первое ЧП на водном транспорте в Краснодарском крае с участием туристов. Правила перевозки пассажиров нарушаются повсеместно — при этом ряд случаев заканчивается трагедией.
Read more »
Матвиенко назвала введение счетов эскроу единственным верным решениемПри этом председатель Совфеда согласилась, что система не лишена рисков для застройщиков
Read more »
Обвинила Тутберидзе в допинге: как фигуристка сбежала на УкраинуРоссийская фигуристка Анастасия Шаботова решила сменить спортивное гражданство и со следующего сезона будет защищать цвета Украины. Ранее имя девушки прогремело на всю Россию после того, как она в прямом эфире своего инстаграма заявила, что для успешных выступлений необходимо принимать допинг, и заверила, что запрещенные вещества активно используются в группе Этери Тутберидзе. В связи с этим скандалом тренеру Шаботовой даже поступали звонки с...
Read more »