Российское правительство приняло новый закон, направленный на усиление контроля за сомнительными операциями в банках и ограничение возможностей для легализации преступных доходов. Закон включает положения об операциях с цифровым рублем, а также расширяет критерии для отслеживания подозрительных транзакций.
Правительство РФ приняло новый закон , который регламентирует блокировку счетов в банках и отказ в операциях. Документ отражает принципы контроля за сомнительными операциями, связанными с обналичиванием или легализацией денег, полученных не закон ным путем. Внесены положения об операциях с цифровым рублем. Банки обяжут выявлять операции с цифровыми рублями, которые могут осуществляться в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма.
Кредитные организации будут вправе отказывать в проведении операций с цифровым рублем или в открытии цифрового кошелька при наличии подозрений. В закон добавили учет статуса иностранного агента и деятельность через сайты из списка запрещенных Роскомнадзором. Кредитные организации должны будут уделять особое внимание, если клиент покупает ценности, но не продает их или продает в значительно меньшем объеме, совершает сделки с драгметаллами вскоре после поступления денег на банковский счет и не хранит актив в банке. Юридические лица будут отслеживаться по этим же критериям, но при условии, что сумма сделки превышает 10 млн руб. в месяц. Под пристальное внимание попадут фирмы, резко нарастившие объемы сделок с драгоценными металлами, а также компании, получающие деньги от контрагентов из стран ЕАЭС. Регулятор решил, что пора обратить внимание и на регулярные денежные переводы в адрес нотариусов, адвокатов и самозанятых. Крупные операции будут считаться сомнительными. Новый закон укрепит финансовую систему, ограничит возможности для злоупотреблений, но эффективность новых мер будет во многом зависеть от того, как банки смогут работать по новым контрольным процедурам
Банки Закон Финансы Операции Крупные Транзакции