Cобытия и новости 24 часа в сутки: эксклюзивные расследования, оригинальные фото и видео, «живые» истории, топовые эксперты, онлайн трансляции со всей планеты и горячие тренды соцмедиа и блогов.
С июня в России вступили в силу новые правила, касающиеся мелких переводов между счетами граждан. Росфинмониторинг теперь может временно блокировать такие транзакции в случаях, если у него появятся подозрения о незаконных движениях средств — отмывании денег или участии в финансировании экстремистских организаций.
Кого это коснётся и что нужно делать в случае блокировки — расскажем далее. Новые правила переводов вступили в силу с 1 июня — теперь банки могут приостанавливать операции по картам на 10 или 30 дней без решения суда в случае, если транзакция выглядела подозрительной. Но какие переводы могут выглядеть незаконными? К сожалению, в зону риска попадают люди, которые совершают частые и маленькие переводы на карту — это могут быть сборы на подарки ко дню рождения, на лечение людей и животных, объявленные в соцсетях, или же частые мелкие продажи из рук в руки. Также под блокировку может подвести и возврат долгов — например, если заплатили за большую компанию в ресторане или сбор взносов на общее мероприятие. Какие именно суммы могут оказаться подозрительными, не уточняется. Ранее, в конце мая, уже были введены ограничения на переводы. Так, отныне переводы без открытия банковского счёта или с упрощённой идентификацией ограничены — их сумма не может превышать 100 тысяч рублей за одну операцию. Вводятся эти ограничения в рамках борьбы с «дропперами» — теми, кто передаёт данные банковских карт мошенникам. Но слишком переживать не стоит — обычных граждан это мало коснётся. Введение новых ограничений направлено на усиление противодействия мошенничеству, а также на предотвращение отмывания денег и кражи активов. Эксперты отмечают, что эти меры являются частью общей стратегии по усилению контроля за денежными потоками, связанными с криминальными схемами, в том числе теми, в которых используются банковские карты, оформленные на третьих лиц. И хотя выглядит это всё не очень приятно, эксперты уверяют: массовых блокировок не будет, а значит, принципиально на пользование картами обычных граждан новые правила не повлияют. Переводы между родственниками и друзьями под ограничения не попадают, вопросы у регулятора могут вызвать частые мелкие поступления от лиц, с которыми ранее трансакций не было. Чтобы снизить риск временной блокировки банковского счёта, рекомендуется: Избегать получения денежных переводов от незнакомых лицПри планировании нестандартных операций обязательно заранее проинформировать свой банк, предоставив необходимые поясненияПри совершении крупных покупок хранить соответствующие документы и договоры Ужесточение контроля за переводами и борьба с мошенничеством и отмыванием денег — тенденция общемировая. А значит, в перспективе нас может ждать: Дальнейшее усиление контроля за переводами между физическими лицамиАктивный обмен информацией между банками и налоговыми органамиРазвитие сервисов для легального оформления фриланс-отношений. Введение же налога на переводы, о котором недавно говорили, в ближайшее время не планируется, так как это может негативно отразиться на экономике — вырастет теневой оборот, а доверие граждан к банковской системе упадёт.
United States Latest News, United States Headlines
Similar News:You can also read news stories similar to this one that we have collected from other news sources.
Россиян предупредили, как изменятся цены на импортные товары в ближайшее времяЭксперт Кузнецов: импортные товары в 2025 году подорожают не драматично
Read more »
Баранина к праздничному столу. Какие блюда готовят на Курбан-байрамРассказываем, как празднуют и что готовят на важнейший праздник мусульман — Курбан-байрам в 2025 году.
Read more »
Убиты под Курском: стало известно, чьи тела отказался забирать ЗеленскийЗначительная часть тел погибших военнослужащих ВСУ принадлежит бойцам, ликвидированным в 2025 году под Курском.
Read more »
«Алые паруса» в 2025 году: дата проведения, как попасть, кто выступаетРасписание и программа «Алых парусов» в процессе подготовки
Read more »
Рискованный сезон: почему летом увеличивается количество ДТПКак не попасть в автоаварию по дороге в отпуск
Read more »
Израиль, Иран и пошлины США. Почему в 2025 году лихорадит цены на нефтьПрогнозы по нефтяным ценам в 2025 году не оправдались из-за неожиданной политики Вашингтона.
Read more »