Чаще всего, как в недавнем случае с Revolut, европейские банки блокируют счета россиян и белорусов из чрезмерной осторожности. Но иногда - неожиданно - из-за политического преследования на родине.
Блокировка счета без очевидных причин - один из рисков, с которыми сталкиваются эмигранты из стран, находящихся под масштабными санкциями, таких какНо иногда проблемы с банками возникают из-за политически мотивированных уголовных дел на родине - и, как ни парадоксально, именно с такими случаями разобраться оказывается сложнее.
граждан России в европейском банке Revolut в начале ноября, похоже, сошла на нет. Новых жалоб на банк не поступает, а некоторые клиенты, чьи счета были заблокированы, уже сообщают о разблокировке. По мнению Анастасии Бураковой, основательницы проекта"Ковчег", который помогает россиянам, занимающим антивоенную позицию, за границей, в случае с Revolut имел место"овер-комплаенс" - банк решил слишком строго и слишком формально следовать требованиям к обслуживанию граждан России и Беларуси, которые содержит 19-й пакет европейских санкций. Хотя прямо новые санкции ЕС этого не требуют, банк начал исходить из того, что может обслуживать граждан России и Беларуси только при наличии у них действующих видов на жительство - и начал блокировать счета людей с временным статусом: тех, кто получает ВНЖ впервые или ждет продления, а также обладателей виз типа D и просителей убежища. Из более чем полусотни клиентов Revolut, которые обратились за помощью в"Ковчег", большинство описали именно такие ситуации.Чтобы в будущем такие проблемы не повторялись, европейским властям стоит выпустить официальное разъяснение о том, как банкам следует работать с резидентами, находящимися во временном статусе, считают в"Ковчеге". Среди прочего"Ковчег" призвал учесть, что сроки рассмотрения заявок на получение видов на жительство или убежища в разных странах Европы нередко превышают установленные законом. Часто ожидание занимает более полугода, а, например, в Португалии некоторые заявители ждут документы около двух лет. Однако даже если Европейская комиссия выпустит такое разъяснение, полностью исключить новые блокировки нельзя. Пока в отношении России сохраняются санкции, эксцессы вроде нынешнего могут случаться - и ее гражданам нужно учитывать этот риск. Среди клиентов Revolut, чьи счета были заблокированы в начале ноября, оказались и те, чьи виды на жительство на тот момент еще действовали, а также обладатели постоянных видов на жительство, которые не требуют продления. Revolut это никак не объяснил. В комментарии DW представитель банка описал его политику предельно общо:"Будучи глобально регулируемым финансовым учреждением, Revolut обязан соблюдать законы и положения о санкциях ООН, ЕС, Великобритании, США, а также все другие применимые нормы в юрисдикциях, где ведет деятельность". проживающие в Европе россияне сталкиваются с блокировками счетов не только в Revolut. Проблемы возникают как у недавних эмигрантов, так и у тех, кто переехал давно. DW поговорила с несколькими такими людьми. Объединяет их одно - российские паспорта. Блокировка одного из счетов может создать определенные проблемы, но в целом это не критично. Россияне, которым Revolut заблокировал счета в начале ноября, могли продолжить пользоваться услугами других банков. Другое дело - когда блокируются сразу все счета. Такое тоже бывает. Парадоксальным образом в зоне риска, помимо фигурантов санкционных списков, оказываются граждане России и Беларуси, которых на родине преследуют по политическим мотивам. Медиаменеджер, основатель компании Tribuna.com Дмитрий Навоша столкнулся с блокировкой личных счетов и счетов своей компании после того, как в 2022 году был заочно осужден в Беларуси за"разжигание вражды" и внесен в список террористовПо словам Навоши, проще всего оказалось разобраться с личными счетами:"Рано или поздно находишь пару банков, которые не считают белорусский КГБ истиной в последней инстанции". Сложнее - со счетами компании:"На Кипре, где базируются один из наших офисов и головное юрлицо, до большинства банков донести нашу позицию удалось. Но каждая заморозка била по компании - в частности, по нашей способности вовремя выплачивать зарплаты". Самая серьезная проблема - блокировка входящих транзакций на личные счета и счета Tribuna.com - до сих пор полностью не решена. "В этом случае ты имеешь дело не с одним банком, который может тебя услышать, а с целой сетью банков-корреспондентов, - объясняет Навоша. - Иногда счета закрывали и нашим клиентам - просто за попытку перевести нам деньги". Кейс Дмитрия Навоши не уникален. С аналогичными проблемами сталкиваются россияне - например, те, кто был внесен в перечень"экстремистов и террористов", который ведет Росфинмониторинг. , который в России объявлен"экстремистской организацией". Осенью тот же банк заблокировал счет политика Дмитрия Гудкова. Он сам связал это с возбуждением В обоих случаях Revolut, впрочем, оперативно разблокировал счета - после того, как их владельцы публично рассказали о случившемся в социальных сетях и СМИ. Помимо этого, как рассказала DW Анастасия Буракова,"Ковчег" помогал двум россиянам, обвиняемым по статье об участии в деятельности экстремистской организации, разблокировать их счета в Грузии. В одном случае сделать это удалось, в другом - нет. "Хотя в России, Беларуси и многих других странах такие реестры используются в политических целях, банки не всегда оценивают контекст, не учитывают, например, отчеты международных правозащитных организаций", - комментирует Буракова. Чтобы решить проблему не с отдельными банками, а системно - что необходимо для нормального ведения бизнеса, - Дмитрий Навоша и его юристы обратились к компаниям, которые поставляют банкам данные для комплаенса, то есть проверки клиентов на причастность ки другим правонарушениям. На этом рынке есть три крупнейших игрока: Dow Jones Risk & Compliance, World-Check и LexisNexis. Эти компании собирают и систематизируют сведения о миллионах людей и организаций, чтобы финансовые структуры могли в полуавтоматическом режиме проверять, не связаны ли их клиенты с противоправной деятельностью. Используются главным образом общедоступные источники - судебные решения, официальные реестры, национальные списки террористов и экстремистов, публикации в качественных СМИ. "Мой профиль изначально выглядел так:"Дмитрий Навоша, террорист, ссылка на сайт белорусского КГБ", - рассказывает Навоша. - Будь я банковским клерком, который не следит за событиями в Восточной Европе, я бы и сам, наверное, не пропустил транзакцию такому человеку. Наша с юристами работа состояла в том, чтобы дополнить информацию обо мне другими источниками, показать, что есть и другие мнения по вопросу, террорист я или нет". В случае World Check и LexisNexis сделать это в итоге удалось. В случае с Dow Jones Risk & Compliance - нет. Британский регулятор, Управление комиссара по информации , к которому также обратились юристы Навоши, вмешиваться не стал. В его ответе, с которым ознакомилась DW, говорится, что, хотя ведомство и"выражает обеспокоенность" состоянием судебной системы Беларуси, оно не вправе оспаривать решения белорусских судов:"Обжалование приговора должно быть подано самим Дмитрием Навошей в суды Беларуси". LSEG и LexisNexis не ответили на вопрос DW о том, как их компании проверяют и интерпретируют информацию, поступающую из стран, где суды могут выносить политически мотивированные решения. Представители обеих организаций лишь подчеркнули, что данные собираются из"авторитетных источников", а решение о том, как их использовать, принимают сами клиенты, то есть банки. При этом они также отметили, что физические лица могут направлять дополнительные сведения о себе. Кейс Дмитрия Навоши показывает, что в некоторых случаях это действительно помогает. Учитывая, что российский и белорусский списки"террористов" и"экстремистов" продолжают пополняться - в реестр Росфинмониторинга теперь вносят, в частности, осужденных за"военные фейки" - не исключено, что жертв избыточного комплаенса будет становиться больше. "Потому я и выношу этот вопрос в публичную плоскость, - заключает Дмитрий Навоша. - Это по сути перенос на Запад репрессий, которым диктатуры - разжигатели войны - подвергают людей вроде меня и компании вроде нашей. Похоже, что кейсы типа моего будут массовыми, так что было бы здорово начать решать проблему". Западные санкции все сильнее бьют по россиянам и делают это без разбора - и по тем, кто поддерживает войну, и по тем, кто выступает против, по тем, кто остался в России, и по тем, кто уехал. Последний громкий удар - банки в Европе, включая популярный необанк Revolut, стали замораживать счета россиянам и белорусам.Запрет на карточки и переводы: что изменят новые санкции ЕС против белорусских банковИз-за санкций Запада россияне не могут переводить деньги за границу. Криптовалютные биржи тоже вводят ограничения для граждан РФ, но полностью рынок крипты им не перекроют. Подробности у DW.
United States Latest News, United States Headlines
Similar News:You can also read news stories similar to this one that we have collected from other news sources.
Банк Revolut заблокировал счет политика Дмитрия Гудкова. В России его преследуют за участие в Антивоенном комитетеПолитик Дмитрий Гудков заявил, что онлайн-банк Revolut заблокировал его счет. На скриншоте сообщения от банка, который Гудков опубликовал в своем телеграм-канале, говорится, что Revolut проводит «плановую проверку безопасности» его аккаунта, поэтому «некоторые функции» временно ограничены.
Read more »
Европейский банк объяснил массовую блокировку счетов россиянБлокирование счетов российских клиентов европейского банка Revolut связано с необходимостью финансовой организации соблюдать западные санкции в отношении РФ. Об этом сообщает Би-би-си со ссылкой на заявление пресс-службы банка
Read more »
Банк Revolut заблокировал счета ряда россиян в ЕвропеНекоторые клиенты интернет-банка Revolut в Европе с гражданством РФ пожаловались на блокировку счета, сообщили СМИ. На запрос DW в банке ответили, что обязаны соблюдать международные санкции.
Read more »
Банк Revolut приступил к блокировке счетов россиян без ВНЖ в ЕвропеРБК: банк Revolut начал блокировать счета россиян в странах Евросоюза без ВНЖ
Read more »
СМИ сообщили о блокировке счетов россиян в ЕС банком RevolutРоссияне, проживающие в странах ЕС с долгосрочными визами или видом на жительство, сообщают о блокировках их счетов банком Revolut. Об этом 1 ноября сообщила Русская служба Би-би-си.«Российские клиенты банка получили два сообщения.
Read more »
Банк Revolut начал блокировать счета граждан России из-за новых санкций. Чтобы снять ограничения, нужно предоставить действующий вид на жительство в ЕСНо из-за технических проблем сервиса пока это получается не у всех
Read more »